培訓(xùn)安排：2019年12月21-22日 北京
培訓(xùn)費用：4860元（含培訓(xùn)費、資料費、會務(wù)服務(wù)費）
課程目標(biāo)：
通過學(xué)習(xí)，掌握反洗錢法律法規(guī)知識，增強反洗錢的合規(guī)意識;掌握客戶身份識別的基本要求、大額和可疑交易的甄別方法、客戶洗錢風(fēng)險等級分類的方法與技巧，有效防范洗錢活動的發(fā)生。
課程背景：
銀行業(yè)金融機構(gòu)是洗錢活動的高發(fā)領(lǐng)域，作為反洗錢的義務(wù)主體，可能會由于沒有履行或沒有有效履行反洗錢義務(wù)而招致合規(guī)風(fēng)險，一旦銀行業(yè)金融機構(gòu)涉嫌洗錢活動，不論是參與洗錢還是被犯罪嫌疑人利用洗錢，均會受到監(jiān)管機關(guān)的嚴厲處罰，嚴重影響其在公眾中的形象和聲譽。
目前有一些銀行業(yè)金融機構(gòu)，特別是中小金融機構(gòu)普遍缺乏對反洗錢合規(guī)工作的認識，反洗錢工作處于被動狀態(tài)，有的銀行員工甚至不知道什么是洗錢，更談不上反洗錢，對于銀行不履行反洗錢法律義務(wù)會給銀行帶來合規(guī)風(fēng)險甚至損失更是一無所知。針對目前的現(xiàn)狀，銀行業(yè)金融機構(gòu)唯有高度重視反洗錢工作，加強對員工的反洗錢宣傳與培訓(xùn)，才能全面樹立反洗錢的合規(guī)意識，有效預(yù)防洗錢活動的發(fā)生，避免受到監(jiān)管機關(guān)的處罰。
課程大綱：
一、什么是人效？
第一講：：認識洗錢
一、洗錢的來源
二、洗錢的定義
三、洗錢的特征
四、洗錢的階段
五、洗錢的手段
六、洗錢的危害
第二講：了解反洗錢
一、反洗錢的定義
二、反洗錢的目標(biāo)
1、打擊上游犯罪
2、打擊和預(yù)防洗錢活動
3、打擊恐怖主義
4、維護金融穩(wěn)定
三、我國反洗錢現(xiàn)狀
四、我國反洗錢國際合作
五、為什么銀行業(yè)金融機構(gòu)是開展反洗錢工作的主戰(zhàn)場
第三講：反洗錢合規(guī)管理內(nèi)容
一、反洗錢與合規(guī)管理的關(guān)系
1、反洗錢本身就是合規(guī)遵守與風(fēng)險防范的統(tǒng)一
2、實施合規(guī)管理是反洗錢的重要手段
3、反洗錢是合規(guī)管理的一項重要內(nèi)容
二、反洗錢合規(guī)管理的特點
1、以風(fēng)險為本的管理活動
2、涉及面廣泛的系統(tǒng)工程
3、動態(tài)的漸近過程
三、建立健全反洗錢內(nèi)控管理制度
1、什么是反洗錢內(nèi)部控制
2、反洗錢內(nèi)部控制的原則
3、反洗錢內(nèi)部控制的目標(biāo)
4、反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)
1）客戶身份識別制度
2）大額和可疑交易報告制度
3）客戶身份資料和交易記錄保存制度
4）客戶洗錢風(fēng)險等級分類制度
5）反洗錢宣傳培訓(xùn)制度
6）反洗錢協(xié)查調(diào)查制度
7）反洗錢保密制度
8）反洗錢部門聯(lián)系會議制度
9）反洗錢崗位職責(zé)制度
10）反洗錢監(jiān)督檢查制度
11）反洗錢業(yè)務(wù)操作規(guī)程
第四講：把好洗錢風(fēng)險的第一關(guān)——有效識別客戶身份
一、客戶身份識別的重要性
二、客戶身份識別的原則
三、客戶身份識別鑒定的重點環(huán)節(jié)
1、新開立的存款業(yè)務(wù)客戶識別要點
2、貸款業(yè)務(wù)客戶識別要點
3、電子銀行客戶識別要點
4、業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間客戶身份識別的風(fēng)險點
5、業(yè)務(wù)關(guān)系終止環(huán)節(jié)的客戶身份識別的風(fēng)險點
四、妥善保存客戶身份資料與交易記錄
1、保存原則
2、保存內(nèi)容
3、保存期限
4、保密要求
第五講：劃分客戶洗錢風(fēng)險等級——有的放矢管理風(fēng)險
一、客戶洗錢風(fēng)險等級劃分的意義
二、客戶洗錢風(fēng)險等級劃分的原則
三、客戶洗錢風(fēng)險等級分類管理的參考因素
四、客戶洗錢風(fēng)險等級的確定
五、客戶洗錢風(fēng)險等級分類管理措施
1、正常類客戶洗錢風(fēng)險控制措施
2、關(guān)注類客戶洗錢風(fēng)險控制措施
3、可疑類客戶洗錢風(fēng)險控制措施
4、禁止類客戶洗錢風(fēng)險控制措施
第六講：預(yù)防洗錢風(fēng)險的關(guān)鍵——如何甄別可疑交易
一、大額交易特征
二、可疑交易特征
三、可疑交易識別方法
1、系統(tǒng)自動識別
2、系統(tǒng)篩選+人工識別
3、人工識別
四、可疑交易的識別手段
1、客戶身份異常
2、客戶行為異常
3、資金交易異常
五、可疑交易案例分析
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