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信用擔保管理與風險控制

課程大綱：    

第一篇  擔保機構管理篇

一、擔保機構的法人治理結構

二、擔保機構的內部控制

三、擔保機構的市場開發

四、銀行信貸產品及業務特點

五、銀保合作要點及成功案例

六、擔保業務的創新與擔保方案設計

第二篇  盡職調查篇

一、擔保項目調研提綱的設計

二、保前信息甄別與風險防范

三、企業財務作假手段的識別

四、財務分析方法

五、企業財務調查工作底稿

六、反擔保方案的實際與審核

第三篇  項目評審篇

一、擔保項目的評審原則

二、成長型企業授信分析

三、擔保項目評審技巧；

四、反擔保措施的選擇與開發

五、存貨質押反擔保的操作模式

六、應收帳款反擔保的設計與實施

七、擔保與反擔保及案例分析；

八、擔保業務風險控制辦法與典型案例分析；

九、國內先進的擔保公司財務管理

第四篇  風險控制篇

一、企業經營風險的識別

二、企業經營者道德風險防范

三、從利潤分析來判斷擔保風險

四、擔保業務風險的預審

五、防范銀行個別從業人員惡意轉移風險

六、擔保機構流動性風險

七、反擔保物估值不當的風險

八、小額貸款的風險管理

第五篇 保后管理篇

案例：乳業明星—牛根生的融資觀念

案例：ＸＸＸ鋼爐添加材料有限公司

小組討論：

1.如果您是當地的擔保公司，是否受理此項業務？分別闡述理由．

2．如果受理該業務，從風險控制的角度考慮，您最大的擔保額是？

案例分析：重油深加工項目影響決策的專項特別分析

小組討論：

1．該項目有哪些影響決策的專項特別因素？

2．是否受理？理由？

案例：存貨質押反擔保融資

討論：如何控制銷售匯款？

培訓講師：吳瑕

企業融資、財務管理專家，黑龍江商學院企業管理系學士學位，2000年獲美國克斯萊大學(American Coastline University) 工商管理碩士學位。現為中國社會科學院中小企業研究中心投融資研究部主任，國家銀河培訓工程特聘講師,國家發改委培訓中心高級講師,北京大學繼續教育部特聘教授,清華大學繼續教育學院特聘教授。

吳瑕女士自2001年起重點研究中小企業財務管理、企業融資技術、內部財務控制系統建立和風險防范等課題。擅長中小企業財務管理、中小企業融資實務運作、企業內部財務控制與風險防范等培訓課程。

吳瑕女士著作有《融資有道---中小企業融資操作大全》、《融資有道—中小企業融資案例解析》（中國經濟出版社出版）；姊妹篇《理財有道—中小企業財務管理操作大全》（2009年12月出版發行）。光盤《中小企業融資操作大全》（廣州眾行音像制品公司）、《融資有道—中小企業融資八大渠道》（中國經濟出版社），并在中國經濟報、湖北日報、長沙日報和《國際融資》、《滬港經濟》、《中國科技企業融資》等雜志發表論文30余篇，是《中國會計報》的特約專欄作者，所述企業財務管理方面的論點被廣為轉載，深受企業界歡迎，并得到國家發改委有關領導的高度贊揚。

僅2008年吳瑕女士受邀于清華大學、北京大學和浙江大學等高校為各類總裁班、資本運營班授課40多場；參加全國各類政府組織的中小企業投融資論壇和渣打銀行、福布斯中文版、花旗銀行等外資機構舉辦的金融論壇共60多場，深受社會各界人士的好評。

服務的客戶：渣打銀行、阿里巴巴旗下中國雅虎、海南省省委組織部、江西英崗嶺礦務局、北京金鼎湖巨龍旅游開發有限公司（泰國獨資）、大連浦金鋼板有限公司（中韓合資）、青島恒星集團（大型民營企業）、大連四同餐飲管理有限公司、青島四同餐飲管理有限公司、青島鼎鮮坊餐飲連鎖管理有限公司、內蒙古鄂爾多斯大酒店、浙江飯店、深圳市格蘭德假日酒店有限公司、中國石化、北京首創藥業股份有限公司、中國醫藥對外貿易公司、廣東華南藥業（集團）、華北制藥集團、深圳市星銀醫藥有限公司、內蒙古鄂爾多斯九州同泰工程機械銷售有限公司、江蘇省電信公司、神州數碼（中國）有限公司、南京奶業集團、中國普天首信集團、鈺泰集團、廣東核電合營有限公司、太原市商業銀行、北京天普太陽能工業集團、深圳市江山宏達集團公司、清華紫光集團、協亨移動通信、哈爾濱盟科國際控股有限公司、廣東半球冷暖設備分司、海南萬福隆百貨有限公司、中國電子信息產業集團公司、中國互聯網信息中心、新華人壽、泰康人壽、江裕映美信息科技有限公司、惠普中國、日本電產（大連）有限公司、松下電器（中國）有限公司、中國華錄集團。

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