培訓安排：
2023年01月06日—01月10日 廈門市（06日全天報到）
2023年01月10日—01月14日 海口市（10日全天報到）
備注：如線下公開課開班受不可抗拒因素影響，將更改為線上授課，費用不變，線上學員（僅限本人）2023年可免費參加線下公開課一次。
培訓費用：3800元/人，包含講師費、研修費、場租費、材料費等費用；食宿統一安排，費用自理。
授課專家：本次培訓班擬邀請中國人民銀行、國有股份制銀行、大型商業銀行相關專家授課，以講授答疑、案例分析、互動交流等形式進行講解。
培訓對象：商業銀行、財務公司、非銀行金融機構、企業集團公司、商業保理公司、融資租賃公司、汽車金融公司、信托公司、保險公司、小貸公司、融資擔保公司、券商、基金、資管的部門經理、產品經理、合規經理、客戶經理、法務、律師、地方金融監督管理局。
培訓背景：
在金融供給側改革和金融科技的快速發展下，國務院大力推進供應鏈金融發展、應收賬款票據化，特別是上海票據交易所2020年4月24日正式上線的供應鏈票據對供應鏈金融有著深遠的影響，供應鏈票據是在中國人民銀行指導下，由票交所依托電子商業匯票系統建設的全國統一平臺，供應鏈票據通過科技賦能，將票據嵌入供應鏈場景，實現了票據的等分化簽發，無論是支付、還是融資更方便。近期人民銀行和銀保監新的管理辦法頒發與新一代電票系統上線對助企紓困和暢通經濟循環有著深遠的影響，籍此本次培訓邀請供應鏈票據專家講解解讀。
為此，特舉辦《商票在供應鏈金融中應用與合規操作》專題研修班。
培訓內容：
一、央行銀保監會2022年《商業匯票承兌、貼現與再貼現管理辦法（征求意見稿）》解讀
1、明確承兌和貼現資質要求；
2、明確電票業務所有業務行為必須通過電票系統；
3、加強細化風險防控；
4、電票最長付款期限至6個月，空轉套利票、融資性票據減少；
5、應收賬款票據化，電子商票保貼業務迎來新的發展前景；
6、強化信息披露管理；
7、加強監督管理；
8、嚴控簽發促流通；
9、票據經紀機構資質規定；
10、商業匯票種類將分為：銀行承兌匯票、財務公司承兌匯票、商業承兌匯票、供應鏈票據。
二、電票新系統功能介紹與操作注意事項
1、2023年12月ECDS系統停止運行前票據使用；
2、所有電票實現可拆分后與供應鏈票據的操作及影響
3、細化票據種類，電子銀行承兌匯票、電子財務公司承兌匯票、電子商業承兌匯票；
4、供應鏈票據信息推送
5、票據賬戶主動管理服務
6、企業電票賬戶信息報備
7、自動提示付款自動應答
8、“不得轉讓”撤銷功能
9、票據經紀行“貼現通”業務介紹
10、批量清算專戶與批量清算流程
三、電子票據法律法規與難點
1、票據法律法規；
2、電子商業匯票將推進利率市場化；
3、銀行保證可促進電子商票流通；
4、電票系統可體現企業信用價值；
5、電票的四種承兌方式；
6、電子商業匯票的保證方式及記載要素；
7、電子匯票拒絕無理由退票-電票付款要求；
8、電子商業匯票支付信用信息查詢 ；
9、承兌人與開戶行、開戶行行號不一致代理接入“假票”風險 ；
10、解除質押操作風險；
11、提示付款期內未提示付款無追索風險；
12、電票資金清算的規定；
13、電票的拒付與凍結規定；
14、超過規定權利時效處理規定；
15、追索未收到線下付款不可點簽收；
16、系統顯示為銀承實為商票的識別與風險；
17、電子票據的司法保全與凍結規定；
18、回頭背書、逾期提示付款、提前提示付款與追索權的影響；
19、擔保公司如何對商票擔保增信，增強商票流通及融資能力。
四、供應鏈金融中融資工具的選擇
1、應收賬款融資與保理的特點及操作注意事項；
2、原材料半成品及產成品質押融資融資難點與痛點；
3、訂單融資與金融科技平臺的結合；
4、預付款融資；
5、信用證融資；
五、票據市場發展趨勢
1、票據工具電子化，商業承兌匯票替代銀行承兌匯票；
2、電子票據交易集中化，交易利率透明化，銀票微利；
3、交易集中商業承兌化，商業承兌迎來直加轉機遇，發展優質商票；
4、融資工具票據化，票據融資替代短融、超短融、流貸等；
5、票據資產標準化證券化；
六、供應鏈票據
1、供應鏈票據平臺與管理
2、應收賬款法定格式流轉憑證；
3、供應鏈票據對供應鏈平臺的影響；
4、供應鏈票據對核心企業的服務與幫助；
5、通過供應鏈平臺如何降低融資成本；
6、供應鏈等分行簽發加速流轉服務實體企業；
7、供應鏈票據全流程可視化弱化信息不對稱；
8、供應鏈票據平臺與資金方的對接；
9、應收賬款電子化憑證與票據融合為央行統一工具，二級市場優勢與特點；
七、供應鏈金融新特點與電子商票的應用
1、創新金融工具，大力發展應收賬款融資；
2、商業銀行如何利用電子商票改變傳統信貸模式，構建獨立的供應鏈金融運營機制；
3、供應鏈金融1+N、4+N，N+N等商票業務拓展與盈利模式；
4、強化財務計劃，規范企業經營，杜絕利益鏈交易維護公司形象；
5、商票融資如何替代銀行流動性貸款、短融、超短融；
6、商業銀行如何有效利用核心企業授信拓展上游供應商，發展客戶群體；
7、國務院辦公廳《關于積極推進供應鏈創新與應用的指導意見》國辦發〔2017〕84號重點內容。
八、供應鏈票據業務的營銷策略
1、陌生拜訪；
2、關系營銷；
3、培養員工；
4、需求挖掘（試探、傾聽、分析與對手差距、需求突破口）；
5、產品益處（產品優點、與競爭對手長處、對客戶價值、滿足需求）；
6、細分客戶，建立臺賬，跟蹤服務；對票據貼現需求量大的企業，從財會人員和營銷人員入手，了解企業生產銷售過程中的用票及用款情況；
7、電子票據跨區域營銷；
8、優勢營銷
9、行業營銷：目前票據主要集中在鋼鐵、汽車、貿易、藥業、建材、紡織、石化、礦產、電信電力等行業。這些行業特點是資金流量大，票據使用多；
背書企業營銷，商票保貼開展供應鏈金融，拓展上下游優質企業。
九、商票保貼授信與盈利模式
1、主債務人授信商票保貼；
2、持票人授信商票保貼；
3、保證人授信商票保貼；
4、主動授信商票保貼；
5、收款人授信商票保貼；
6、背書人授信商票保貼；
7、金融租賃公司商票保貼業務。
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