培訓(xùn)講師：蔡冰老師（>>點(diǎn)擊查看蔡冰老師詳細(xì)介紹）
課程背景：
本課程從銀行的實(shí)際出發(fā)，幫助銀行從業(yè)人員了解在新時(shí)期背景下為什么要進(jìn)行合規(guī)管理？通過真實(shí)案例，現(xiàn)實(shí)教訓(xùn)，回顧反思，從管理者和操作者的角度均給予具體的實(shí)施思路。
課程收益：
■ 全面樹立銀行從業(yè)人員的合規(guī)意識(shí)，有效防范操作風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與法律風(fēng)險(xiǎn)
■ 結(jié)合日常業(yè)務(wù)講解風(fēng)險(xiǎn)管理，強(qiáng)調(diào)職業(yè)精神，提高員工的工作責(zé)任心
課程時(shí)間：2天，6小時(shí)/天
課程對(duì)象：金融全體從業(yè)人員（管理人員、支行行長(zhǎng)、會(huì)計(jì)主管、業(yè)務(wù)經(jīng)理、零售客戶經(jīng)理、公司客戶經(jīng)理、柜員等）
課程方式：課堂講授+視頻分享+案例分析+小組討論+現(xiàn)場(chǎng)點(diǎn)評(píng)
課程大綱：
第一講：新時(shí)代的銀行業(yè)和監(jiān)管風(fēng)暴下的商業(yè)銀行合規(guī)管理要求
1. 中國(guó)銀監(jiān)會(huì)發(fā)布的20條新規(guī)，操作風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)打補(bǔ)丁
2. 郭樹清監(jiān)管風(fēng)暴及穿透監(jiān)管思路
3. 2020人民銀行反洗錢仍是監(jiān)管主抓重點(diǎn)
4. 回顧與前行——游走在銀行業(yè)“寒心”的合規(guī)（2017-2020年初監(jiān)管處罰具體業(yè)務(wù)回顧）
5. 2018銀保監(jiān)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為管理指引》出臺(tái)對(duì)金融業(yè)的影響
6. 2019建立金融從業(yè)人員黑名單制度的后續(xù)影響
7. 2019銀行員工履職回避全面施行的后續(xù)影響
8. 2018、2019年部分監(jiān)管相關(guān)新政解讀（相關(guān)禁止行為）
9. 2019年商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)環(huán)境和策略
10. 2019年銀行業(yè)資管發(fā)展空間與前景
11. 2019年銀保監(jiān)持續(xù)推動(dòng)重點(diǎn)領(lǐng)域問題整治
12. 2020年銀保監(jiān)會(huì)在防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)方面的重點(diǎn)工作
13. 2020年疫情下對(duì)銀行業(yè)的“危”
14. 2020年疫情后銀行業(yè)信貸業(yè)務(wù)的“機(jī)”和與監(jiān)管機(jī)構(gòu)關(guān)系的思考
小結(jié)：2020金融嚴(yán)監(jiān)管進(jìn)入常態(tài)化
第二講：認(rèn)識(shí)合規(guī)內(nèi)涵、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與員工行為規(guī)范管理
1. 合規(guī)的內(nèi)涵與本質(zhì)
1）《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門》（巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)）
2）《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》
3）《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》
2. 合規(guī)是銀行發(fā)展的生命線
1）合規(guī)“四不讓”
2）合規(guī)的“底線”、“紅線”、“高壓線”要求
視頻啟示與思考：工匠精神
小結(jié)：
1）敬業(yè)、責(zé)任、危機(jī)和感恩——金融從業(yè)人員基本職業(yè)道德規(guī)范
2）消費(fèi)信貸流程對(duì)實(shí)際工作落實(shí)的啟發(fā)
3）聚焦、精準(zhǔn)的核心——市場(chǎng)調(diào)研的重要性
3. 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵
4. 銀保監(jiān)新規(guī)對(duì)銀行營(yíng)銷客戶經(jīng)理在合規(guī)上的建議
5. 銀保監(jiān)新規(guī)理財(cái)客戶經(jīng)理在營(yíng)銷行為上避免觸犯的8大風(fēng)險(xiǎn)
6. 2019金融營(yíng)銷宣傳遵循“八不得”
小結(jié)：更好的風(fēng)險(xiǎn)管理是銀行成功的唯一必要條件！
第三講：?jiǎn)T工行為排查及風(fēng)險(xiǎn)案例——詮釋員工行為管理的重要性
1. 能力風(fēng)險(xiǎn)與道德風(fēng)險(xiǎn)
2. 違規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)是什么關(guān)系？
3. 銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)案件三個(gè)80%的特點(diǎn)
4. 信貸業(yè)務(wù)面臨的法律風(fēng)險(xiǎn)
5. 信貸業(yè)務(wù)面臨的操作風(fēng)險(xiǎn)
6. 法律風(fēng)險(xiǎn)與操作風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系
7. 案例啟示與思考
案例一：一名銀行客戶經(jīng)理的“煩惱”
案例二：某企業(yè)偽造憑證騙貸案的啟示
案例三：雙人調(diào)查的制約作用
案例四：某縣銀行行長(zhǎng)違法放貸罪
案例五：深圳某銀行被“蘿卜章”詐貸案
案例六：我們?yōu)樯兑袚?dān)刑事責(zé)任？
案例七：一起貸款詐騙案使支行長(zhǎng)家破人亡
案例八：浦發(fā)銀行成都分行 “零不良”神話破滅
案例九：某股份有限公司客戶經(jīng)理收受賄賂判決案
案例十：一名農(nóng)商行信貸中層風(fēng)險(xiǎn)管理者的心聲
8. 商業(yè)銀行小微企業(yè)授信盡職免責(zé)和特殊情形下的問責(zé)要求
9. 全面認(rèn)識(shí)貸款業(yè)務(wù)的“三個(gè)沒有”
10. 違反國(guó)家規(guī)定發(fā)放貸款法律依據(jù)
11. 認(rèn)定違法發(fā)放貸款罪的主要理由
12. 客戶經(jīng)理員工行為三大準(zhǔn)則
13. 信貸經(jīng)營(yíng)行為準(zhǔn)則和規(guī)律
14. 銀行客戶經(jīng)理最簡(jiǎn)單的職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)
15. 客戶經(jīng)理行為排查十大項(xiàng)
小結(jié)：合規(guī)是企業(yè)健康發(fā)展的基礎(chǔ)與前提，“人”是商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)的核心！
第四講：商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)文化構(gòu)建——規(guī)范銀行員工行為的具體做法
1. 合規(guī)文化
2. 合規(guī)文化建設(shè)
1）公司治理
2）合規(guī)文化三觀
3）合規(guī)文化作用
3. 風(fēng)險(xiǎn)文化構(gòu)建1——至上而下的工程
4. 風(fēng)險(xiǎn)文化構(gòu)建2——風(fēng)險(xiǎn)管理制度
5. 風(fēng)險(xiǎn)文化構(gòu)建3——制度與執(zhí)行
6. 風(fēng)險(xiǎn)文化構(gòu)建4——嵌入每個(gè)業(yè)務(wù)部門
1）人員管理、培訓(xùn)、制度
2）領(lǐng)導(dǎo)支持
3）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別
4）風(fēng)險(xiǎn)控制
7. 風(fēng)險(xiǎn)文化構(gòu)建5——合規(guī)管理技巧之共情與心理邊界
8. 風(fēng)險(xiǎn)文化構(gòu)建6——融入
9. 風(fēng)險(xiǎn)文化構(gòu)建7——構(gòu)建
10. 風(fēng)險(xiǎn)文化構(gòu)建8——回歸
小結(jié)：金融機(jī)構(gòu)合規(guī)1.0到合規(guī)4.0的思考
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