培訓(xùn)講師：蔡冰老師（>>點(diǎn)擊查看蔡冰老師詳細(xì)介紹）
課程背景：
2018年9月底，人民銀行要求將洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理納入法人金融機(jī)構(gòu)全面風(fēng)險(xiǎn)管理，與其他風(fēng)險(xiǎn)管理工作齊頭并進(jìn)，徹底將反洗錢工作推向一個(gè)新的高度。
2019年隨著反洗錢工作不斷深化，金融機(jī)構(gòu)反洗錢風(fēng)險(xiǎn)意識不斷提高，中資銀行加強(qiáng)反洗錢工作走向全面合規(guī)已成為必要。
2020年初步形成“三反”法律體系。然而，反洗錢罰單井噴、反洗錢整肅節(jié)奏持續(xù)加強(qiáng)的背景之下，金融市場反洗錢合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)已全方位的進(jìn)入了一個(gè)“大市場，大競爭，大監(jiān)管”的時(shí)代…….
本課程站在管理者層面，通過國內(nèi)外監(jiān)管動態(tài)、反洗錢和反恐怖融資、國際制裁、國內(nèi)處罰、現(xiàn)場檢查等進(jìn)行闡述，從金融義務(wù)機(jī)構(gòu)要做什么？為什么做？怎么做？的角度提出風(fēng)險(xiǎn)控制措施，以期為管理者們提供有價(jià)值的參考。
課程收益：
■ 幫助學(xué)員了解反洗錢最新規(guī)定和知識，增強(qiáng)反洗錢的合規(guī)意識和合規(guī)經(jīng)營能力。
■幫助學(xué)員結(jié)合實(shí)際工作履行反洗錢合規(guī)的手段及措施，提高學(xué)員反洗錢工作水平。
課程方式：課堂講授+案例分析+小組討論+現(xiàn)場答疑
課程時(shí)間：1天，6小時(shí)/天
課程對象：
1. 銀行管理人員
1）總行／分行合規(guī)負(fù)責(zé)人及相關(guān)高管人員
2）支行反洗錢崗位主管行長／副行長、合規(guī)主管
2. 銀行業(yè)務(wù)部門主管
1）總行／分行合規(guī)部、國際結(jié)算部、運(yùn)營管理部、會計(jì)部、零售業(yè)務(wù)部、公司業(yè)務(wù)部、內(nèi)審稽核部等其他業(yè)務(wù)部門相關(guān)
2）支行網(wǎng)點(diǎn)行長
課程大綱：
第一講：國際與國內(nèi)當(dāng)前反洗錢工作面臨的形勢和金融機(jī)構(gòu)努力方向
一、美國史上最高罰款誕生——某外資銀行洗錢案支付巨額美元罰款案例
1. 引出反洗錢合規(guī)文化的重要性
二、各國調(diào)整反洗錢監(jiān)管的法令和監(jiān)管力度
1. 美國紐約州合規(guī)官負(fù)責(zé)制
2. 反洗錢過失追究刑事責(zé)任
3. 腐敗、詐騙罪和洗錢罪被判死刑
4. 美國監(jiān)管當(dāng)局的罰款數(shù)據(jù)
5. 巨額罰款事件給銀行帶來的代價(jià)
6. 2018歐洲議會就利用刑法打擊洗錢犯罪的新法規(guī)達(dá)成協(xié)議
三、中資銀行海外反洗錢挑戰(zhàn)
1. 中資銀行合規(guī)經(jīng)營受關(guān)注度越來越高
2. 國際反洗錢監(jiān)管加碼，中資銀行在海外罰款的數(shù)據(jù)
3. 中資銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的關(guān)注點(diǎn)改變：拓展業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)向風(fēng)險(xiǎn)控制
四、反洗錢新辦法、新形勢與監(jiān)管要求及導(dǎo)向
1. 反洗錢在中國
2. 當(dāng)前國內(nèi)銀行反洗錢工作形勢
3. 國內(nèi)外反洗錢監(jiān)管不斷深化，人民銀行反洗錢合規(guī)管理要求更高
1）檢查方式重大調(diào)整
2）檢查滲透度加大
3）處罰金額加大
4）處罰數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)力度加大
4. 2017、2018、2019、2020年初人行行政處罰要點(diǎn)解析（注：銀行內(nèi)部加強(qiáng)反洗錢管理具體措施和啟示）
5. 金融機(jī)構(gòu)需努力的方向（注：銀行內(nèi)部加強(qiáng)反洗錢管理具體措施）
6. 反洗錢是一個(gè)系統(tǒng)性工程（某證券公司處罰案例）
7. 國內(nèi)銀行從事反洗錢工作的困惑
8. “一帶一路”倡議下 中國金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對反洗錢的挑戰(zhàn)和措施
9. 他行反洗錢主動合規(guī)經(jīng)驗(yàn)借鑒
10. 反洗錢工作強(qiáng)化公司治理
1）任命獨(dú)立反洗錢負(fù)責(zé)人
2）董事會與業(yè)務(wù)條線的責(zé)任范圍
3）信息數(shù)據(jù)采集、保存
4）數(shù)據(jù)跨境傳遞的監(jiān)管要求
11. 金融行動特別工作組公布中國反洗錢和反恐怖融資互評估報(bào)告，對銀行業(yè)反洗錢工作的后續(xù)影響（注：銀行內(nèi)部應(yīng)該從哪些方面去加強(qiáng)反洗錢的管理）
1）有效性評估情況
2）存在問題和建議
3）融入具體業(yè)務(wù)，金融行業(yè)應(yīng)在哪些方面優(yōu)先行動
第二講：理解反洗錢和反恐怖融資
1. 反洗錢和反恐怖融資的相同與區(qū)別
2. 中國法下各類反洗錢監(jiān)管機(jī)構(gòu)
3. 中國洗錢案件主要涉及的犯罪類型
4. 中國洗錢上游7大犯罪
5. 中國洗錢案件特點(diǎn)——地域、業(yè)務(wù)
第三講：法律法規(guī)、法律責(zé)任和注意事項(xiàng)
1. 《中華人民共和國反洗錢法》
2. 注意事項(xiàng)
3. 法律法規(guī)
第四講：最新監(jiān)管政策解讀
1. 中國人民銀行關(guān)于《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》有關(guān)執(zhí)行要求的通知銀發(fā)[2017]99號
2. 《關(guān)于加強(qiáng)開戶管理及可疑交易控制措施的通知》（117號文）
3. 《關(guān)于加強(qiáng)反洗錢客戶身份識別有關(guān)工作的通知》（235號文）
4. 《互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法(試行)》（銀辦發(fā)【2018】230號）
5. 《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)反洗錢和反恐怖融資工作的通知》（銀辦發(fā)[2018]130）
6. 《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步做好受益所有人身份識別工作有關(guān)問題的通知》（銀發(fā)﹝2018﹞164號）
第五講：金融機(jī)構(gòu)如何配合反洗錢現(xiàn)場檢查
1. 金融機(jī)構(gòu)反洗錢協(xié)查的意義
2. 協(xié)助實(shí)施臨時(shí)凍結(jié)措施
3. 人民銀行開展調(diào)查核實(shí)可疑交易的前提情況
1）金融機(jī)構(gòu)予以配合提供有關(guān)文件和資料的三種情況
2）人行開展調(diào)查的正規(guī)手續(xù)
3）人行開展調(diào)查的權(quán)限
4）處理結(jié)果
4. 反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管的主要內(nèi)容
1）非現(xiàn)場監(jiān)管的流程
2）非現(xiàn)場監(jiān)管信息的分析評估方式
3）金融機(jī)構(gòu)配合非現(xiàn)場監(jiān)管的措施
5. 反洗錢現(xiàn)場監(jiān)管的主要內(nèi)容
1）現(xiàn)場調(diào)查條件
2）現(xiàn)場監(jiān)管的主要內(nèi)容
6. 反洗錢現(xiàn)場監(jiān)管檢查重點(diǎn)
1）客戶身份識別（三大重點(diǎn)環(huán)節(jié)）
2）客戶風(fēng)險(xiǎn)分類
3）客戶身份資料及交易記錄保存
4）大額交易和可疑交易報(bào)告
總結(jié)：課程結(jié)束
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