一、項目背景
說起理財經理，很多人腦海中會浮現財富管理專家的印象。
的確，隨著國民財富的增長和百姓理財意識的增強，擁有專業投資理財技能的理財經理,在老百姓的理財活動中發揮著越來越重要的作用。
為激發理財經理的前進動力，不斷提升理財經理的綜合素養，為客戶提供更專業、高層次、全方位的金融服務，各銀行每年都會組織理財經理專業技能大賽，通過大賽展現各分行個金轉型發展成果，實現了以賽促學、以賽促教，將比賽競技與專業能力提升有機結合，掀起了“學業務、提技能、精專業、促發展”的理財經理崗位練兵新高潮。
二、項目目標
打造高水平、強技能的理財經理，具備專業級資產配置技能，靈活運用各種金融工具為客戶提供全方位金融服務，同時具有強大的個人素養能力，從商務禮儀、溝通能力、客戶關系處理等多角度提升，讓學員能成為獨立理財工作室的運作主體，為中高端客戶群提供全方位系統服務，成為客戶的私人財富顧問，并能策劃開展升級版理財營銷活動。
三、設計思路
1、采取一對一輔導的模式，從逐一自我展示開始，一方面了解學員的基礎和特長，另一方面為之后的一對一輔導和團隊協作輔導奠定基礎；
2、調整參賽心態，重塑競賽禮儀，提升理財經理的自我展示能力；
3、重點訓練語言呈現與演講能力，提高其演講口才，展現理財經理的風采與專業；
4、強化客戶解決方案撰寫與呈現能力、客戶開發技巧，以及沙龍活動策劃技巧，提高理財經理客戶服務與維護能力，展現其資產規劃與金融理財的專業能力；
5、通過現場模擬與對決訓練，強化各項專業技能與參訓技巧；
6、最后透過競賽模擬，熟悉競賽流程，提高現場應變能力。
四、項目收益
1．培養參賽隊員商務禮儀，規范儀容儀表、形體儀態、舉止談吐、與客會面等禮儀；
2．增強參賽隊員自信心，提高自我認同感，確保參賽時自信展示自我；
3．幫助參賽隊員調整心態，避免因情緒緊張等負面因素影響競賽時的能力展示，使隊員從容應對比賽；
4．掌握撰寫客戶解決方案的技巧，并通過一定的方式展現出來，做到有亮點、有重點、形象直觀、邏輯清晰、觀點表達明確；
5．掌握客戶開發的流程與技巧，并將其展現到案例演示中，提高客戶的服務能力；
6．通過講授、研討、練習、演練，幫助隊員理解、觀摩、練習并掌握演講口才，提升演講技能；
7．掌握競賽類演講中渲染氛圍、打動評委的技巧；
8．掌握幽默的方法并練習運用，迅速獲得客戶好感；
9．現場對決訓練，提高學員現場展示與參訓技巧；
10．競賽模擬，評委現場點評，使理財經理熟悉比賽的各大環節應賽技巧與操作方法，提升學員信心，提高參賽技能。
五、輔導計劃
第一階段：
第一天
第一單元：客戶信息收集
1、面談設計
a) 面談流程設計
b) 爭取信任——面談目標設定
討論：理財服務流程設計
2、面談溝通
a) 信息高效收集40問句
b) 信息的高效分析整理
設計：客戶信息收集話術設計
第二單元： 理財案例客戶信息判別與需求挖掘
1、 理財客戶信息收集
2、 理財客戶信息整理
第三單元：信息收集情景演練
a) 每組派遣1-2名理財經理
b) 每組派遣1人擔任“模擬客戶”
c) “模擬客戶”案例信息導入
d) 演練規則說明 1.
第二天：現場輔導
1、 客戶信息收集
2、 客戶信息整理分析
3、 客戶異議處理
第二階段：
第一天
第一單元：資產配置組合
1、 資產配置五個步驟
2、 2、基于核心目標的資產配置
第二單元：資產配置情景演練
e) 每組派遣1-2名理財經理
f) 每組派遣1人擔任“模擬客戶”
g) “模擬客戶”案例信息導入
演練規則說明
第二天：現場輔導
1、 客戶需求挖掘激發
2、 單一規劃配置方案設計
第三階段：
第一天：
第一單元：家庭綜合理財資產配置與規劃案例
案例演練——綜合理財規劃操作案例演練及PK
第三單元：方案制作情景演練
h) 每組派遣1-2名理財經理
i) 每組派遣1人擔任“模擬客戶”
j) “模擬客戶”案例信息導入
演練規則說明
第二天：現場輔導
1、 客戶綜合規劃需求激發
2、 客戶信息收集整理分析
3、 初步方案制作
第四階段：
第一天：
第一單元：特殊規劃方案制定
第二單元：財富掠奪的十大風險
課程演練——客戶信息收集與方案編寫演練、點評
第二天：現場輔導
1、 客戶特殊規劃需求激發
2、 特殊規劃方案制作
第五階段：
第一天：
第一單元：方案PPT制作與呈現
1、 方案設計基本要求
2、 方案制作細項
3、 排版設計
4、 動畫運用
5、 色彩運用
6、 方案講解及要訣訓練
設計演練——PPT設計演練
演講演練——PPT設計與運用
1、 第二單元：分組演練
演練方式：理財經理與模擬客戶一對一、二對一模擬演練，主要考驗理財經理在與客戶面對面交流中包括：禮儀、溝通語言、引導技巧、信息收集、信息解讀、銷售氛圍營造、工具運用、異議處理、營銷促成等整體觀察。 1、
第二天：現場輔導
1、 客戶方案PPT制作
2、 客戶方案講解呈現
第六階段：
第一天：
第一單元：賽事簡介與參賽流程介紹
理財大賽類型與流程介紹
討論——參賽要訣交流
站在評委立場看問題
a) 評委想看到“我”呈現什么
b) 評委想看到什么樣的理財方案
c) 優秀理財經理需要具備素質
d) 評委評選原則
交流——評委想看什么？
第三單元：短時演講與語言呈現
1、 演講素能培訓
2、 演講技巧培訓
3、 演講過程細節培訓
4、 個人介紹精煉
5、 演講技巧提煉
6、 演講呈現優化
7、 清理并茂的有效表達訓練
8、 開放式提問環節應對技巧訓練
演講演練——亮眼的自我介紹
演講演練——演講訓練與點評 1、
第二天：
第一單元：參賽現場對決訓練
1、 客戶案例分析對決
案例辯論演練
課程演練——現場對決模擬演練
*備注：以上時間可根據實際情況壓縮至6-8天，具體請聯系您的助理
培訓講師：黃國亮老師，理財規劃管理專家
·暨南大學金融管理碩士
·注冊理財規劃師 （CFP）
·國家高級理財規劃師（SChFP）
·金融行業沙龍活動指導顧問
·家庭財富法務法商（LQ）顧問/成人與兒童財商（FQ）開發顧問
中山大學特聘理財講師、美國注冊財務策劃師協會特約講師、亞洲魅力導師研究院金牌講師、《廣州日報》特約理財顧問、中國注冊理財規劃師協會特約講師、專家組成員。
主講銀行課程： 《理財經理技能培訓》、《精彩貴賓沙龍活動舉辦》、《“期”開得勝——期繳產品營銷策略（銀保）》、《理財產品營銷技能提升（基金與保險營銷）》
實戰經驗：黃國亮老師是國內首批持證理財規劃師，多年來一直從事金融投資及金融市場研究，成果頗豐。曾任中國環境資源集團有限公司投資項目經理、中凱實業集團有限公司投資項目部總監、多家公司的投資理財高管， 現任廣州市某理財咨詢公司首席理財顧問。黃老師從 2005 年開始從事理財顧問工作，幫助了數百客戶，讓他們從了解投資理財管理之術到掌握投資理財管理之道。
近年來，黃老師專注于把理財實務轉化，設計了面向金融從業人員的理財營銷、理財專業服務實戰系列課程，指引學員如何為客戶提供專業的資產配置服務，并從資產配置切入理財產品的高效營銷。從 2008 年至今已經為近百個金融機構數萬名金融行業學員提供專業的理財課程培訓。
另一方面，黃老師亦憑借多年的理財團隊管理經驗、理財規劃師專業評審經驗與理財實操經驗，為銀行、保險等金融機構提供打造專業理財規劃師精英團隊的解決方案，從人員選拔、基礎技能訓練、專業技能升級、客戶資產整體配置服務、理財比賽等一籃子系統服務。目前，已經為郵儲銀行系統、鄭州銀行總行、中行浙江省分行、建行武漢市分行、中行武漢市分行、農行臨沂市分行等提供專業的精英打造項目，成績顯著！其中 2015-2016 年為鄭州銀行總行提供理財經理團隊精英打造暨第二屆“金梧桐”杯財富管理知識競賽項目，為該行培養出二十多位優秀理財經理，已經為該行創造了卓越的中間業務成績，并形成了系統理財規劃方案模板。
2015 年開展的建行武漢市分行、中行武漢市分行精英團隊打造項目，受訓對象囊括2015年武漢市十佳理財規劃師個人前五名，團體前五名中占三席。2012 年輔導的第三方理財機構精英團隊奪得“全國十佳理財師大賽”團隊第一名。2017 年輔導渤海銀行廣州分行客戶經理參加總行理財方案大賽， 輔導對象榮獲一等獎。
授課風格：黃老師的課程互動和參與性強，他通過演練、角色扮演、情景模擬、沙盤游戲、案例討論、分享等多種授課方式，讓學員帶著困惑和問題來，帶著方法和解決方案回去，在課程中就能有所收獲。黃老師獨特的授課風格、多樣的形式、實戰性的內容和感染性的演繹，無不讓現場的學員齊聲稱贊。
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